Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Royals Tiger Casino

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti‑Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Royals Tiger Casino («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (AML/CTF). Η πολιτική ισχύει για τους χρήστες του ιστότοπου royalstiger-casino.gr και/ή των σχετικών υπηρεσιών του brand. Έτος ενημέρωσης: 2026.

Η Εταιρεία Neon Games S.R.L. εφαρμόζει διαδικασίες συμμόρφωσης με βάση τις αρχές «risk‑based approach» (προσέγγιση βάσει κινδύνου), ώστε τα μέτρα να προσαρμόζονται στο προφίλ και τη συμπεριφορά συναλλαγών του κάθε πελάτη.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής AML είναι:

• να αποτρέπεται η χρήση των υπηρεσιών μας για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες,
• να προστατεύονται οι παίκτες και η ακεραιότητα της πλατφόρμας,
• να διασφαλίζεται η τήρηση των ισχυόντων κανόνων δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD) και παρακολούθησης συναλλαγών,
• να εντοπίζεται και να αναφέρεται εγκαίρως ύποπτη δραστηριότητα όταν αυτό απαιτείται.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

• AML/CTF: Μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
• KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
• CDD/EDD: Δέουσα επιμέλεια (Customer Due Diligence) και ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence) για πελάτες αυξημένου κινδύνου.
• Ύποπτη συναλλαγή: Συναλλαγή ή μοτίβο δραστηριότητας που δεν συμβαδίζει με το προφίλ του πελάτη ή παρουσιάζει ενδείξεις «layering», «structuring», «chip‑dumping» κ.λπ.

3. Ταυτοποίηση και Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για να διασφαλίσουμε ότι οι υπηρεσίες μας χρησιμοποιούνται νόμιμα, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση στοιχείων σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά): κατά την εγγραφή, πριν/μετά από καταθέσεις, πριν από αναλήψεις ή όταν εντοπιστούν παράγοντες αυξημένου κινδύνου.

Μπορεί να ζητηθούν τα ακόλουθα έγγραφα/πληροφορίες:

• Απόδειξη ταυτότητας: ταυτότητα/διαβατήριο/άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή επίσημο έγγραφο (συνήθως πρόσφατο).
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: επαλήθευση κάρτας/ηλεκτρονικού πορτοφολιού όπου απαιτείται (με ασφαλή απόκρυψη ευαίσθητων δεδομένων).
• Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SOF/SOW): συμπληρωματικά στοιχεία όταν το προφίλ συναλλαγών το καθιστά αναγκαίο (π.χ. αποδείξεις εισοδήματος ή άλλες νόμιμες πηγές).

Η Εταιρεία δύναται να εφαρμόσει ενισχυμένη επαλήθευση (EDD) για περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου.

4. Ηλικιακός περιορισμός και μη αποδοχή τρίτων

Απαγορεύεται η χρήση των υπηρεσιών μας από άτομα που δεν έχουν συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία συμμετοχής σε τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία τους. Δεν επιτρέπονται λογαριασμοί «στο όνομα τρίτου» ούτε η χρήση μεθόδων πληρωμής που δεν ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών και έλεγχος συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε καταθέσεις, αναλήψεις και μοτίβα παιχνιδιού με σκοπό την αναγνώριση ασυνήθιστων ή ύποπτων ενεργειών. Ενδεικτικά παραδείγματα που μπορεί να ενεργοποιήσουν έλεγχο:

• συχνές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι (ή με ελάχιστο ρίσκο),
• απότομες μεταβολές στη συμπεριφορά συναλλαγών ή στο ύψος ποσών,
• πολλαπλοί λογαριασμοί, σύμπραξη, «chip‑dumping» ή ύποπτη δραστηριότητα σε live/peer παιχνίδια,
• δομημένες συναλλαγές («structuring») με σκοπό την αποφυγή ορίων/ελέγχων,
• ασυνέπειες μεταξύ στοιχείων πελάτη και μεθόδων πληρωμής,
• χρήση εργαλείων απόκρυψης ταυτότητας/τοποθεσίας, όπου αυτό αντίκειται στους κανόνες μας.

6. Μέθοδοι πληρωμής και πολιτική «ίδιας μεθόδου»

Το Royals Tiger Casino προσφέρει, μεταξύ άλλων, μεθόδους πληρωμής όπως Skrill, PaysafeCard, Mastercard, VISA, τραπεζική μεταφορά, Apple Pay, Google Pay, Revolut καθώς και κρυπτονομίσματα (π.χ. BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, TRX, DOGE).

Για AML λόγους, ενδέχεται να εφαρμόζουμε την αρχή «withdrawal to source» (ανάληψη προς την πηγή), δηλαδή οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται κατά προτεραιότητα προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό και επιτρέπεται.

7. Όρια, καθυστερήσεις και έλεγχοι πριν από ανάληψη

Μπορεί να απαιτηθεί ολοκλήρωση KYC/EDD πριν από την επεξεργασία αναλήψεων. Το αναγραφόμενο όριο αναλήψεων μπορεί να υπόκειται σε πολιτικές διαχείρισης κινδύνου και ελέγχους συμμόρφωσης. Σύμφωνα με τις διαθέσιμες πληροφορίες για το brand, το μηνιαίο όριο ανάληψης μπορεί να είναι έως $10.000 (ενδέχεται να ισχύουν πρόσθετοι όροι/προϋποθέσεις).

Διατηρούμε το δικαίωμα να:

• ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/διευκρινίσεις,
• παγώσουμε προσωρινά συναλλαγές έως την ολοκλήρωση των ελέγχων,
• αρνηθούμε συναλλαγές που θεωρούνται ύποπτες ή μη συμβατές με την πολιτική μας.

8. Πολιτική κατά της απάτης και κατάχρησης

Η AML συμμόρφωση λειτουργεί συμπληρωματικά με τα μέτρα κατά της απάτης. Διερευνούμε καταχρήσεις που μπορεί να σχετίζονται με:

• bonus abuse, arbitrage ή «low‑risk wagering» με σκοπό τη μετατροπή κεφαλαίων,
• κλεμμένες κάρτες/chargebacks ή μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές,
• συνεργασία παικτών ή τεχνητή δημιουργία κερδών.

9. Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας

Όταν εντοπίζουμε ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας, ενδέχεται να προβούμε σε ενέργειες που περιλαμβάνουν: ενισχυμένο έλεγχο, περιορισμό λογαριασμού, αναστολή συναλλαγών και/ή υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη σχετικά με τέτοιες διαδικασίες (π.χ. λόγω υποχρεώσεων εμπιστευτικότητας/μη κοινοποίησης).

10. Τήρηση αρχείων και προστασία δεδομένων

Τηρούμε αρχεία επαλήθευσης και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που θεωρείται αναγκαίο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου και νόμιμων υποχρεώσεων. Η επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία προστασίας δεδομένων και την Πολιτική Απορρήτου μας, εφαρμόζοντας κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφαλείας.

11. Κυρώσεις και μέτρα συμμόρφωσης

Σε περίπτωση μη συνεργασίας με αιτήματα KYC/AML ή εάν διαπιστωθεί παραβίαση των πολιτικών μας, μπορεί να ληφθούν μέτρα όπως:

• περιορισμός ή κλείσιμο λογαριασμού,
• ακύρωση/αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση ελέγχων,
• ακύρωση προωθητικών ωφελημάτων σε περιπτώσεις κατάχρησης,
• αναφορά στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

12. Επικαιροποίηση πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML μπορεί να τροποποιείται κατά καιρούς ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις απαιτήσεις συμμόρφωσης, στις μεθόδους πληρωμής ή στις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου. Η επικαιροποιημένη έκδοση δημοσιεύεται στη σχετική σελίδα του ιστότοπου.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για ζητήματα επαλήθευσης λογαριασμού, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την υποστήριξη πελατών του Royals Tiger Casino μέσω των διαθέσιμων καναλιών στην ιστοσελίδα.

Τελευταία ενημέρωση: 2026